Atención billeteras virtuales: ARCA controlará las transferencias que superen este monto en febrero
Con el objetivo de controlar los movimientos financieros de los contribuyentes, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) solicitó a los bancos y billeteras virtuales que informen sobre las transacciones de sus clientes para no superar los límites establecidos por el organismo.
El objetivo es tratar de verificar la legitimidad de los fondos y detectar posibles irregularidades fiscales en las transferencias que se realicen a través de dichas operaciones.
En detalle, los ingresos y egresos no justificados que se realicen por dichas aplicaciones o cuentas bancarias que superen los $ 600.000 por operación están sujetos a posible investigación, para determinar el origen de los fondos.
¿A partir de qué monto ARCA investigará transferencias y compras en mi billetera virtual?
Si el organismo encuentra irregularidades en los ingresos del contribuyente, puede abrir una causa para determinar el origen de los mismos.
A continuación, las siguientes operaciones que deberán informarse sólo si superan los siguientes importes:
$ 600.000
- Total de consumos con tarjetas de débito del país.
- Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
$ 1.000.000
- Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
- Total de depósitos a plazo constituidos en el mes.
- Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio.
- Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes.
- Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.
$ 2.000.000
- Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.
ARCA controlará las transferencias que superen este monto en febrero.
Cabe recordar que a partir de 2025 se actualizarán estos montos de manera automática, según el Índice de Precios al Consumidor (IPC) que publica el Instituto Nacional de Estadísticas y Censos (INDEC).
De esta manera, el límite de transferencias permitidas se ampliará por un período de seis meses.
ARCA: ¿qué documentos solicita para justificar fondos?
Durante febrero 2025, el organismo recaudador puede exigirte la siguiente documentación para comprobar que tus cuentas están en regla:
- Boletas de compra y venta;
- Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa;
- Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios;
- Facturación de los últimos meses;
- Constancia del monotributo;
- Certificado de fondos emitido por un contador público.
Alerta ARCA: investigarán a todas las personas que superen este monto en una billetera virtual.
¿Cuántas transferencias se pueden realizar por día?
Los bancos o billeteras virtuales establecen límites diarios con respecto a la cantidad de transferencias que se pueden realizar por día. En estos casos, dependerá de la reglamentación de cada entidad.
Generalmente, este límite se establece según la cantidad de dinero que se puede enviar en una jornada: por ejemplo, algunos bancos tienen un máximo diario de $ 8.000.000; MODO permite hasta $ 2.000.000; mientras que Mercado Pago, se mantiene en $ 500.000.
Sin embargo, el monto de transferencias depende de la situación crediticia en particular de cada usuario de billeteras virtuales o clientes bancarios.
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