“Banda de las tarjetas”: clonaban plásticos de débito y cayeron con $ 5,5 millones
Sentados en el bar Oriental Plaza de la calle San Jerónimo al 98, en pleno centro de Córdoba capital, dos integrantes de la “banda de las tarjetas” esperaban, presuntamente, nuevos códigos robados de cuentas bancarias provenientes de Buenos Aires.
Hasta allí llegó la Policía de Córdoba y rápidamente redujo a los sospechosos: horas antes, ese mismo lunes, habían robado $ 5,5 millones a través de transferencias en un caso que logró burlar la ciberseguridad bancaria.
La investigación relámpago comenzó tras una alerta emitida en conjunto por la Red Link y el Banco de Córdoba. Fue recibida por la fiscalía de turno del Distrito 1 y seguramente recalará en las oficinas de Cibercrimen, según adelantaron fuentes de la investigación.
De momentos, la fiscalía a cargo logró las primeras dos detenciones. Los pesquisas no se atreven a asegurar que haya caído la banda completa. La investigación recién comienza y fueron secuestrados numerosos materiales probatorios que orientaran el curso inmediato de las averiguaciones.
En concreto, las autoridades secuestraron una mochila, una netbook, dos celulares, 21 tarjetas para máquinas de video juego y de débito, una lectora de tarjetas y numerosos tickets correspondientes a operaciones bancarias.
Uno de los detenidos es oriundo de la ciudad de Rosario, mientras que el otro reside en Córdoba. Ninguno de los dos cuenta con antecedentes penales, según detallaron fuentes de la investigación.
El operativo, que estuvo a cargo del Departamento de Delitos Económicos de la Policía de Córdoba, se realizó con total normalidad y los detenidos no presentaron resistencia a la autoridad. Sabían que los habían atrapado y que no había salida para ellos.
Durante horas habían estado realizando entradas a distintos cajeros, colocando tarjetas de débito y realizando transferencias por montos aproximados de $ 500 mil.
Las cámaras de la red de cajeros Link habían tomado las imágenes de sus rostros y la brigada que llegó al operativo tenía todas las características fisonómicas de los sospechosos.
“Estaban sentados con una computadora encendida. Suponemos que esperaban recibir nueva información, proveniente de Buenos Aires, con datos de clientes bancarios”, comentó una fuente que integra los cuerpos investigativos.
La maniobra para el frustrado robo millonario
Según pudieron reconstruir las fuentes que atienden el caso, el cordobés y el rosarino recibían datos de usuarios de cuentas bancarias. Estos datos eran provistos por grupos todavía no identificados.
Aún no está claro si pagaban por la entrega de los nombres, números de cuenta y números de tarjeta, o si recibían la información de otros socios de la banda.
“Cuando un cliente iba a un restaurante, por ejemplo, el mozo escaneaba los datos de la tarjeta con un skimmer y luego descargaba esa información en una base de datos que finalmente caía en manos de los ladrones”, detallaron fuentes de la investigación.
En efecto, el nombre del titular, número de la tarjeta, fecha de vencimiento y código CVV (Código Valor de Validación) está almacenado en la banda magnética y el chip de las tarjetas. Esa información puede ser extraída y transferida a una tarjeta falsa. Esta práctica se conoce como skimming.
Los skimmers son dispositivos que sirven para apropiarse de estos datos sin despertar sospechas.
Una vez que los integrantes de la banda alojados en Córdoba recibían estos datos, “mudaban” toda la información a una tarjeta de un reconocido patio de juegos electrónicos del Centro de la ciudad de Córdoba. “Borraban los datos del crédito de los juegos e imprimían los datos bancarios”, contaron los pesquisas.
Con esos plásticos, entraban varias veces a los cajeros de la city cordobesa (zona bancaria). Allí realizaron numerosas maniobras (se estiman más de 50) hasta que lograban transferir sumas de $ 300 mil. Algunas cuentas ya se encontraban vacías y por eso debían reiterar la maniobra.
Esa actitud espasmódica, de entrar y realizar operaciones una y otra vez, fue advertida por el Banco de Córdoba y la Red Link, que de inmediato dieron aviso a la Justicia.
La cuenta mula: el soporte con el que contaba la banda
Para hacer las transferencias bancarias, la banda utilizaba lo que en la jerga del hampa es conocido como una “cuenta mula”.
El primer depósito iba a parar al titular de una cuenta bancaria que no formaría parte de manera directa de la defraudación, según las primeras hipótesis. Esa cuenta giraba luego el monto a otras cajas de ahorro, ahora a nombre de los implicados.
La Justicia deberá resolver si el dueño de la “cuenta puente” formaba, o no, parte orgánica de la “banda de las tarjetas”. Tampoco se tienen precisiones sobre la fuente de los datos bancarios que recibían los defraudadores.
Resta saber, además, si el destino final del dinero eran las cuentas bancarias de los detenidos, o si estos estaban implicados con terceros para quienes realizaban las clonaciones de las tarjetas y luego se ocupaban de las operaciones bancarias.
Los detenidos tienen entre 21 y 22 años. Por el momento, fueron imputados por defraudación.
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